| 1．ご本人の確認 |
公的証明書により次の項目を確認させていただきます。
（1）個人のお客さま
（2）法人のお客さま
- 法人の名称、本店または主たる事務所の所在地
- 法人の代表者などご来店された方の氏名、住所、生年月日
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| 2．ご本人の確認が必要な取引 |
次のお取引時に本人確認をさせていただきます。
（1）口座開設、貸金庫、保護預りなどのお取引を開始されるとき
（2）200万円を超える大口の現金取引（入金・出金など）をされるとき
（3）10万円を超える現金による振込・公共料金などのお支払いをされるとき |
| (注) |
1. |
ATMでは10万円を超える現金によるお振込ができません。 |
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2. |
預金口座を通じて10万円を超えるお振込を行う場合は、ATM・窓口のいずれにおいてもお振込いただけます（ただし、口座開設時に本人確認手続きが済んでいない場合には、本人確認書類の提示が必要となり、ATMではお振込ができないことがあります）。 |
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3. |
口座開設などで、ご本人以外の方が来店された場合には、その来店された方につきましてもご本人の確認をさせていただくこととなります。 |
| ※ |
これらの取引以外にも本人確認をさせていただくことがありますので、ご協力をお願いいたします。 |
| 3．窓口でご提示いただく本人確認書類 |
【個人の場合】
以下のいずれかの本人確認書類により、氏名、住所および生年月日を確認させていただきます。 |
| (1) |
次の本人確認書類の場合には、窓口で原本を直接提示していただくことによってご本人の本人確認を行います。
- 運転免許証
- 旅券（パスポート）・乗員手帳
- 住民基本台帳カード（写真付きのもの）
- 各種年金手帳
- 各種福祉手帳
- 各種健康保険証
- 医療受給者証
- 母子健康手帳
- 身体障害者手帳
- 外国人登録証明書
- 取引に実印を使用する場合の当該実印の印鑑登録証明書
- 官公庁から発行・発給された書類で、顔写真が貼付されたもの（ただし、ご本人から提示された場合などに限ります）
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| (2) |
次の本人確認書類の場合には、窓口で原本を提示していただくとともに、当該取引に係る書類などをお客さまに郵送し、到着したことを確認することによってご本人の本人確認を行います。
- 住民票の写し
- 住民票の記載事項証明書
- 印鑑登録証明書
- 戸籍謄本・抄本（戸籍の附票の写しが添付されているもの）
- 外国人登録原票の写し
- 外国人登録原票の記載事項証明書
- 官公庁から発行・発給された書類
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| (注) |
1. |
10万円を超える現金による振込などを行う際は、運転免許証など、窓口で直接ご本人の確認できる本人確認書類を提示してください。 |
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2. |
本人確認書類は、氏名、住所および生年月日が記載されているものに限ります。 |
【法人の場合】
以下のいずれかの書類により、当該法人の名称および本店または主たる事務所の所在地を確認させていただきます。なお、当該法人の代表者など来店された方の氏名、住所および生年月日についても確認させていただきます。この場合の書類は【個人の場合】を参照してください。
- 登記事項証明書
- 印鑑登録証明書
- 官公庁から発行・発給された書類
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| (注) |
1. |
本人確認書類は、法人の名称および本店または主たる事務所の所在地が記載されたものに限ります。 |
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2. |
法人の代表者など来店された方の氏名、住所および生年月日についても確認させていただきます。 |
| ※ |
本人確認書類は原本を窓口にお持ちください。 |
| ※ |
本人確認にあたって郵送による確認がとれない場合には、お取引を停止することもあります。 |
| 4．確認内容の記録について |
| 本人確認書類の提示を受けるにあたり、法令にもとづき、氏名、住所、生年月日のほか、本人確認書類の名称・記号番号等を記録させていただきます。また、本人確認書類の写しを取らせていただく場合があります。 |
| 5．本人確認書類の有効期間について |
| 前記の本人確認書類のうち、下線があるものについては、弊行が提示を受ける日前6か月以内に作成されたものに限られます。また、その他の本人確認書類は弊行が提示を受ける日において有効なものに限られますので、ご留意ください。 |
| ■ご注意とお願い■ |
- 本人確認書類に記載されている名前や住所が、現在のものと異なる場合、お取引ができないことがありますのでご注意ください。
- ご本人以外の本人確認書類による取引や虚偽の本人特定事項の申告による取引は、法律により罰せられます。
- 一度本人確認をさせていただいたお客さまでも、本人確認書類を新たに提示していただくかわりに、通帳・キャッシュカードの提示など、弊行所定の方法により本人確認をさせていただくことがあります。
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