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ホーム > そなえる > 遺言信託・遺産整理業務

遺言信託・遺産整理業務

これからのシニアライフを安心してお過ごしいただくために、相続関連業務(遺言信託・遺産整理業務)の取り扱いをしております。
一生をかけて築き上げられた財産をどのようにご遺族の方に託すのか、遺言にご意思を込められることは、ご家族への思いやりとなります。

遺言信託

遺言にまつわるご相談から、遺言書の作成・保管および遺言執行にいたるまで、信託会社または信託銀行が遺言執行者となりサポートいたします。
当行ではお客様のニーズに応じて、株式会社山田エスクロー信託、みずほ信託銀行、三井住友信託銀行の取扱商品のご案内が可能です。

このような方に遺言信託(「遺言書の作成」)をおすすめします。

●円滑な相続を実現し、円満な家族関係を維持したい方

●法定相続分にしばられない遺産の分割をしたい方

●法定相続人以外にも遺産を分けたい方

●特定の相続人に特定の財産を相続させたい方

●相続人以外の人や団体に、財産の一部を遺贈、寄付をしたい方 等

遺言信託のしくみ

遺言信託のしくみ

遺言信託の手数料体系 (平成29年4月3日現在)

山田エスクロー信託

支払時期 手数料(税込み)
遺言書の保管時 取扱手数料 324,000円
遺言書を保管している間 保管料 無料
遺言変更手数料 54,000円
遺言執行手続きの完了時 相続税評価額を基本とした遺言執行対象財産額に以下の率を乗じて算出したA、Bの額の累計額とします。※最低報酬額の設定あり。
最低報酬額 864,000円
A 当行にお預けの預金やお取り扱い投資信託などのお預り資産、お取り扱い資産 0.216%
B 上記A以外の財産に対して
1億円以下の部分 1.080%
1億円超3億円以下の部分 0.540%
3億円超5億円以下の部分 0.324%
5億円超10億円以下の部分 0.216%
10億円超の部分 0.108%

みずほ信託銀行

<プラン30>
支払時期 手数料(税込み)
遺言書の保管時 基本手数料 324,000円
遺言書を保管している間 遺言書保管料 (年間)6,480円
遺言変更手数料 54,000円
遺言執行手続きの完了時 相続税評価額を基本とした遺言執行対象財産額に以下の率を乗じて算出したA、Bの額の累計額とします。※最低報酬額の設定あり。
最低報酬額 1,080,000円
A みずほ信託銀行、みずほ銀行の預金・信託、同2行が販売した金融債、投資信託等(※)、みずほ証券で保護預りしている株式・債券・投資信託等の有価証券等
※対象商品は以下の通りです。
●預金(外貨預金を含む)
●信託(すべての信託受益権、土地信託を含む)
●みずほ信託銀行、みずほ銀行が販売した金融債・投資信託・公共債等、証券関連商品、年金保険(相続発生日現在同2行が保護預り、受託または契約が継続しているものに限る)
0.324%
B 上記A以外の財産に対して
1億円以下の部分 1.836%
1億円超3億円以下の部分 1.080%
3億円超5億円以下の部分 0.648%
5億円超10億円以下の部分 0.432%
10億円超の部分 0.324%
<プラン100>
支払時期 手数料(税込み)
遺言書の保管時 基本手数料 1,080,000円
遺言書を保管している間 遺言書保管料 (年間)6,480円
遺言変更手数料 54,000円
遺言執行手続きの完了時 相続税評価額を基本とした遺言執行対象財産額に以下の率を乗じて算出したA、Bの額の累計額とします。※最低報酬額の設定あり。
最低報酬額 324,000円
A みずほ信託銀行、みずほ銀行の預金・信託、同2行が販売した金融債、投資信託等(※)、みずほ証券で保護預りしている株式・債券・投資信託等の有価証券等
※対象商品は以下の通りです。
●預金(外貨預金を含む)
●信託(すべての信託受益権、土地信託を含む)
●みずほ信託銀行、みずほ銀行が販売した金融債・投資信託・公共債等、証券関連商品、年金保険(相続発生日現在同2行が保護預り、受託または契約が継続しているものに限る)
0.324%
B 上記A以外の財産に対して
6,000万円以下の部分 0.540%
6,000万円超3億円以下の部分 1.080%
3億円超5億円以下の部分 0.648%
5億円超10億円以下の部分 0.432%
10億円超の部分 0.324%

<プラン30>は、初期費用負担を軽減したいお客さま向けです。
<プラン100>は、遺された方の支払費用負担を軽減したいお客さま向けです。
お客さまのご希望に沿ったプランをご選択いただけます。

三井住友信託銀行

<プランⅠ>
支払時期 手数料(税込み)
お申込時 基本手数料【執行コース】 324,000円
遺言書を保管している間 遺言書保管料 (年間)6,480円
遺言信託変更手数料 54,000円
遺言執行手続きの完了時 <遺言執行報酬>
相続・遺贈財産に係る三井住友信託銀行所定の相続財産評価額(消極財産控除前)に対し、A、Bの計算を行った合計額とします。
最低報酬額 1,080,000円
A 北海道銀行・ほくほくTT証券ならびに三井住友信託銀行にて契約中の預金・信託商品などの金銭債権および北海道銀行ならびに三井住友信託銀行が募集・販売・仲介した投資信託・国債・保険商品・金融商品などに対して 0.324%
B 上記A以外の財産に対して
5,000万円以下の部分 2.160%
5,000万円超1億円以下の部分 1.620%
1億円超2億円以下の部分 1.080%
2億円超3億円以下の部分 0.864%
3億円超5億円以下の部分 0.648%
5億円超10億円以下の部分 0.432%
10億円超の部分 0.324%
<プランⅡ>
支払時期 手数料(税込み)
お申込時 基本手数料【執行コース】 864,000円
遺言書を保管している間 遺言書保管料 無料
遺言信託変更手数料 54,000円
遺言執行手続きの完了時 <遺言執行報酬>
相続・遺贈財産に係る三井住友信託銀行所定の相続財産評価額(消極財産控除前)に対し、以下のA、Bの計算を行った合計額から756,000円を差し引いた金額をいただきます。
最低報酬額 324,000円
A 北海道銀行・ほくほくTT証券ならびに三井住友信託銀行にて契約中の預金・信託商品などの金銭債権および北海道銀行ならびに三井住友信託銀行が募集・販売・仲介した投資信託・国債・保険商品・金融商品などに対して 0.324%
B 上記A以外の財産に対して
5,000万円以下の部分 2.160%
5,000万円超1億円以下の部分 1.620%
1億円超2億円以下の部分 1.080%
2億円超3億円以下の部分 0.864%
3億円超5億円以下の部分 0.648%
5億円超10億円以下の部分 0.432%
10億円超の部分 0.324%

<プランⅠ>は、基本手数料を軽減したいお客さま向けです。
<プランⅡ>は、お支払い総額を軽減したいお客さま向けです。
お客さまのご希望に沿ったプランをご選択いただけます。

三井住友信託銀行の<プランⅠ>・<プランⅡ>をお申込みいただく場合、
以下の条件を満たされるお客さまは、「遺言信託(執行コース)」の
基本手数料を324,000円(消費税等込み)割引します。

主な対象となるお客さま

北海道銀行・ほくほくTT証券ならびに三井住友信託銀行のお取引残高(預金・信託商品、投資信託・国債・保険商品等)の合計が、5,000万円以上(※)あるお客さま

  • お客さまの配偶者さま、ご両親、お子さまも対象となります。
  • お申込時点でのお一人さまあたりのお取引残高が5,000万円以上となることが必要です。商品によって金額の算定基準日が異なる場合がございます。詳しくは、お取引店の担当者までお問い合わせください。なお、複数店舗でのお取引がある場合は、お客さまからのお申出をもって、それぞれのお取引残高を合算することもできます。
  • お取引残高が5,000万円以上あるお客さまからのお申出をもって適用させていただきます。
遺言信託(執行コース)基本手数料の優遇について
<プランⅠ>
基本手数料を抑えたプランです。
<プランⅡ>
お支払総額を抑えたプランです。
お申込時(※) 基本手数料 324,000円

無料
基本手数料 864,000円

540,000円
  • お申込時には、別途、公正証書作成費用、戸籍謄本など取り寄せに関する費用等が必要になります。

※遺言執行に際し、特別の手続きを要する場合は、規定の報酬以外に別途、特別の執行報酬をいただく場合があります。

ご注意事項

  • 上記、手数料には消費税(8%)が含まれております。
  • 以下の費用をはじめ遺言執行に必要となる実費はお客さまのご負担となります。
  • 不動産登記に関する登録免許税や司法書士手数料
  • 戸籍謄本、固定資産税評価証明書などの取り寄せ費用
  • 預貯金などの残高証明書など発行手数料
  • 鑑定評価手数料
  • 不動産売却手数料
  • 準確定申告、相続税申告などにかかる税理士報酬などが必要な場合があります。
  • お引受の範囲
  • お引き受けできる遺言執行の範囲は、法律により財産の処分・相続に関するものに限られています。
  • 遺言執行の対象となる財産については、遺言の内容にしたがって信託会社または信託銀行が執行できる範囲に限らせていただきます。
  • 遺言の内容によっては、お引き受けできない場合もあります。
  • 個別の税務取扱い等については、税理士や所管の国税局・税務署にご相談ください。
  • 別途、公正証書作成費用、戸籍謄本など取り寄せに関する費用が必要になります。

遺言信託は、山田エスクロー信託、みずほ信託銀行および三井住友信託銀行のサービスであり、北海道銀行は業務提携店またはは信託代理店としての媒介(商品のご紹介と情報の取次ぎ)を行います。
このため、ご契約に際しましては、お客様と信託会社または信託銀行がご契約の当事者となります。

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