つみたてNISAとは
つみたてNISA 5つのポイント
- 2023年以降は18歳以上となります。
- 運用益とは、株式投資信託等の売却益や分配金のことです。
つみたてNISAの制度概要
3つの制度を比較してみよう
あなたに最適なNISAはどれですか?
| NISA※1 | つみたてNISA | ジュニアNISA※2 | |
| 対象年齢 | 20歳以上※3 | 20歳以上※3 | 20歳未満※4 |
| 非課税投資枠 | 年間120万円 | 年間40万円 | 年間80万円 |
| 非課税期間 | 5年間 | 20年間 | 5年間 |
| 税制優遇 | 株式投資信託などの売却益・分配金などが非課税 | ||
| 対象商品 | 上場株式・投資信託等 | 一定の条件を満たす投資信託 | 上場株式・投資信託等 |
| 購入方法 | 一括購入、積立購入両方可能 | 積立購入のみ | 一括購入、積立購入両方可能 |
| 払出制限 | 制限なし | 18歳までは途中引出に制限あり | |
※1 少額投資非課税制度の愛称
※2 未成年者少額投資非課税制度の愛称
※3 2023年度より18歳以上となります
※4 2023年度より18歳未満となります
つみたてNISA対象ファンド
下記商品はつみたてNISA用商品であり、購入手数料は無料です。
| 投資対象 | ファンド名 | 運用会社 |
| 国内株式 | つみたて日本株式（ＴＯＰＩＸ） | 三菱UFJ国際投信 |
| （つみたてNISA専用）ひふみプラス | レオス・キャピタルワークス | |
| （つみたてNISA専用）コモンズ30ファンド | コモンズ投信 | |
| 海外株式 | つみたて全世界株式 | 三菱UFJ国際投信 |
| つみたて先進国株式 | 三菱UFJ国際投信 | |
| つみたて新興国株式 | 三菱UFJ国際投信 | |
| つみたて米国株式（Ｓ＆Ｐ500） | 三菱UFJ国際投信 | |
| バランス | つみたて8資産均等バランス | 三菱UFJ国際投信 |
つみたてNISA Q&A
利用限度額はありますか？
つみたてNISAを利用して株式投資信託等を購入できる限度額は1人40万円です。
利用限度額（非課税枠）40万円には手数料は含みません。
つみたてNISAと一般NISAを同時に使うことは可能ですか？
どちらかの選択式となりますが、一度どちらかを選択しても、毎年変更が可能です。
つみたてNISAは北海道銀行で取扱いをしている投資信託であればどの投資信託でも選択可能ですか？
つみたてNISA専用商品のみの取扱いになります。
つみたてNISAで購入した株式投資信託等はいつでも売却可能ですか？
売却可能です。売却した場合、非課税枠は復活しません。
非課税期間が終了すると、保有している投資信託はどうなりますか？
非課税期間が終了すると、特定口座や一般口座など課税口座に時価で払い出されることになります。なお、つみたてNISAで保有していた期間の値上がり分には課税されません。
つみたてNISAに関する留意事項
- 北海道銀行でのつみたてNISA対象商品は、一定の要件を満たした投資信託（つみたてNISA専用ファンド）です。
- つみたてNISAで発生した譲渡損は、他の課税口座で発生した収益と損益通算できません。
- つみたてNISAと一般NISAは選択制で併用はできません。
- NISA口座内に累積投資勘定（つみたてNISA勘定）※を設定し、道銀積立投資信託ファンド・ミニ（口座振替により毎月一定額を購入する方法）により買付します。
- 「累積投資勘定」とは金融機関において他の課税対象となる口座と区別するためNISA口座内において設ける勘定のこと。
- 1年間の非課税投資額の上限枠は40万円であり、一度使用すると、たとえ解約しても再利用することはできません。
- 非課税期間は最長20年（20年目の年末迄）で勘定設定期間は（買付可能期間）は2042年12月末迄です。
- 累積投資勘定を定めた日から10年後とそこからさらに5年毎に氏名および住所を確認させていただきます。また確認期間（基準経過日から1年を経過するまでの日）に確認ができなかった場合、投資信託の受け入れができなくなる場合があります。
- つみたてNISAは一般NISAと異なりロールオーバーができません。
- つみたてNISAに係る積立契約により買い付けた投資信託の信託報酬等の概算値を原則とし年1回通知します。
- 一般NISAとつみたてNISAを選択後お取引された場合、翌年まで区分変更できませんのでご注意ください。
- 再投資型の投信をお持ちで、区分変更された場合、変更した非課税口座ではなく、一般口座、特定口座で再投資が行われるのでご注意ください。
