道銀資金管理サービス
道銀だけでなく、他行を含む全ての口座を本社のパソコンで一括管理！
2大メリット
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面倒な銀行回りは不要！オフィスにいながら各行の残高・資金管理が可能！
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複数のソフトは不要。本ソフトだけで他行の口座・道銀の複数口座が管理可能！一元管理を実現！
銀行を問わず自社口座を一括して管理するための便利なサービス。
各口座の残高確認や資金集中・配分を簡単操作で一元管理。資金管理の秘訣は全口座をリアルタイムで掌握することです！
サービスの特徴
| 資金の一元管理 | 簡単な１回の操作でお取引金融機関の全てのお口座を一度に残高・入出金明細照会できます 。 |
|---|---|
| 即時の資金集中 | 簡単な1回の操作で、お取引金融機関の全てのお口座から一気に当行口座へ集中できます（配分も可能） |
| 効率的資金運用 | 本社集中回数を増やすことで資金効率が高まり、余剰資金を効率的に運用できます。 |
| 事務合理化 | 振込に伴う伝票起票、及び各銀行窓口への持込みや支社での振込手続きが不要となり、大幅な合理化が実現可能。 |
| 割安な費用 | 本社及び支社・営業所の口座が複数銀行でも、契約は各銀行とのホームバンキング契約であり、通常のファームバンキング契約に比べて利用手数料は割安です。 |
サービスの仕組み
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上図は資金集中の流れを示したものであり、資金配分は流れが逆になります。
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条件の設定により、各営業所の口座をいったん支社に集中し、次に各支社から本社へ集中するなどさまざまな組み合わせが可能です。
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ご利用対象口座は、(株)NTTデータのアンサーシステムを利用したホームバンキングサービスを提供している銀行の口座に限られます。
資金集中
| 移動条件 | 内容 | |
|---|---|---|
| 集中 | 指定金額 | 給与・賞与のお支払いにご利用いただけます。 |
| 目標残高 | 売掛金・会費等の回収にご利用いただけます。 |
資金集中前
資金配分
| 移動条件 | 内容 | |
|---|---|---|
| 配分 | 指定金額 | 本社口座から指定金額を支社口座に配分します。 |
| 目標残高 | 支社口座の預金残高が指定金額になるよう、不足金額を本社口座から配分します。 |
残高調整
| 移動条件 | 内容 | |
|---|---|---|
| 調整 | 目標残高 | 資金集中・配分を用いて目標残高に調整します |
照会
| 移動条件 | 内容 |
|---|---|
| 残高照会 | あらかじめ設定した各支社グループの預金口座の残高をまとめて自動的に照会します。 |
| 入出金明細照会 | あらかじめ設定した各支社グループの預金口座の入出金明細をまとめて自動的に照会します。 |
残高照会
入出金明細照会
