経営合理化サービス
道銀だけでなく、他行を含む全ての口座を本社のパソコンで一括管理！
2大メリット
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面倒な銀行回りは不要！オフィスにいながら各行の残高・資金管理が可能！
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複数のソフトは不要。本ソフトだけで他行の口座・道銀の複数口座が管理可能！一元管理を実現！
銀行を問わず自社口座を一括して管理するための便利なサービス。
各口座の残高確認や資金集中・配分を簡単操作で一元管理。資金管理の秘訣は全口座をリアルタイムで掌握することです！
サービスの特徴
| 資金の一元管理 | 簡単な１回の操作でお取引金融機関の全てのお口座を一度に残高・入出金明細照会できます 。 |
|---|---|
| 即時の資金集中 | 簡単な1回の操作で、お取引金融機関の全てのお口座から一気に当行口座へ集中できます（配分も可能） |
| 効率的資金運用 | 本社集中回数を増やすことで資金効率が高まり、余剰資金を効率的に運用できます。 |
| 事務合理化 | 振込に伴う伝票起票、及び各銀行窓口への持込みや支社での振込手続きが不要となり、大幅な合理化が実現可能。 |
| 割安な費用 | 本社及び支社・営業所の口座が複数銀行でも、契約は各銀行とのホームバンキング契約であり、通常のファームバンキング契約に比べて利用手数料は割安です。 |
サービスの仕組み
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上図は資金集中の流れを示したものであり、資金配分は流れが逆になります。
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条件の設定により、各営業所の口座をいったん支社に集中し、次に各支社から本社へ集中するなどさまざまな組み合わせが可能です。
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ご利用対象口座は、(株)NTTデータのアンサーシステムを利用したホームバンキングサービスを提供している銀行の口座に限られます。
資金集中
| 移動条件 | 内容 | |
|---|---|---|
| 集中 | 指定金額 | 給与・賞与のお支払いにご利用いただけます。 |
| 目標残高 | 売掛金・会費等の回収にご利用いただけます。 |
資金集中前
資金配分
| 移動条件 | 内容 | |
|---|---|---|
| 配分 | 指定金額 | 本社口座から指定金額を支社口座に配分します。 |
| 目標残高 | 支社口座の預金残高が指定金額になるよう、不足金額を本社口座から配分します。 |
残高調整
| 移動条件 | 内容 | |
|---|---|---|
| 調整 | 目標残高 | 資金集中・配分を用いて目標残高に調整します |
照会
| 移動条件 | 内容 |
|---|---|
| 残高照会 | あらかじめ設定した各支社グループの預金口座の残高をまとめて自動的に照会します。 |
| 入出金明細照会 | あらかじめ設定した各支社グループの預金口座の入出金明細をまとめて自動的に照会します。 |
残高照会
入出金明細照会
振込による代金回収は、入金の確認に多大な時間と手間がかかります。
「マッチングレポート」は、誰からの振込なのか一目でわかるよう、取引先ごとに専用口座を設けることで、入金照合事務を飛躍的に効率化させるサービスです。
こんなお悩みはありませんか？
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似たような名前の取引先が多くどこからの振込かわかりにくい
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取引件数が多く入金確認が大変
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振込人名がカタカナで照合に時間がかかる
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振込日がバラバラで事務を集約できない
「マッチングレポート」のしくみ
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お取引先ごとに専用口座を割り当て、そこに振込してもらいます。
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振込された資金は今までどおり貴社のメイン口座に即時入金します。
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口座番号付き入金データを貴社のパソコンに伝送します。
口座番号を頼りに照合できるので、誰からの振込なのか、すぐに特定できます。 -
パソコンサービスと組み合わせることで振込入金明細をテキストファイルで取得可能。
貴社の販売管理システムと連携させ、売掛金の消し込み業務を自動的に行うことも可能です。
メリット
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入金照合業務の軽減
振込入金件数が多く、また、特定日に集中する場合、振込依頼人が特定されますので照合業務が大幅に軽減されます。また、各営業拠点毎に分散している照合業務を本社で集約することも可能です。
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経費削減
入金照合業務の省力化により、作業コストや人材育成コストの大幅削減が可能です。また、入金状況把握が容易になるため回収率向上につながります。
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サービス向上
入金不明先への電話照会や誤った督促、また、入金確認の遅れによる商品発送遅延などがなくなり、顧客サービスが向上します。
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資金効率の向上
入金照会がスピードアップするため、利用可能な資金が早期に確定し、資金の効率的な活用が可能となります。
