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ホーム > ためる・ふやす > 投資信託 > 投資信託の基礎知識 > 投資信託の種類(投資対象別)

投資信託の種類(投資対象別)

投資信託には投資対象の違いによりさまざまな種類があり、投資対象の違いにより、期待できるリターン(収益)やリスク(価格の変動幅)も変わってきます。
そのため、まず、どのようなものを投資対象とするかを決めたうえで、運用する投資信託を選択することが重要です。

投資対象別のリスク・リターン(収益)〔イメージ図〕

  • 投資信託は大きいリターン(収益)が期待できる一方で、元本割れをする可能性がある商品です。
  • 投資対象によりさまざまな種類がありますが、一般に大きいリターン(収益)が期待できる商品は、リスク(価格の変動幅)も大きく、リスクが小さい商品は期待できるリターンも小さくなります。

上手に運用するためのポイント

投資信託は価格変動のリスクを許容して、預金商品以上のリターン(収益)を狙う商品といえます。しかし、リスクはできるだけ避けたいものです。リスクを抑えつつ安定的なリターン(収益)をめざすにはどのようにすれば良いのでしょうか。

「長期投資」

一般的に、投資期間を長くとることにより、安定したリターン(収益)を得ることができる可能性が高まると言われています。特にリスクが大きい商品に投資する際には、長期保有を前提に考えることが大切なポイントになります。

「分散投資」

たとえば、国内株式に投資する商品のみを保有した場合、国内の株式が下落すると投資信託の価格が下落し、損失を被ることになります。そこで、種類の異なる国内債券、海外株式、海外債券などに投資する商品もあわせて保有すれば、それぞれが異なった値動きをすることが多いため、リスク(価格の変動幅)を低減することが期待できます。1つの商品に資金をまとめて投資するのではなく、投資対象の異なるいくつかの商品を組み合わせてお客さまのニーズに合ったポートフォリオを作成することが大切です。

ポートフォリオとは?

資産の運用を効率的におこなうためには、どのような金融商品をどのような割合で組み合わせて投資するかを考えることが大切です。このような金融商品の組み合わせを「ポートフォリオ」といいます。

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